Inversió Immobiliaria Particular: Ja saps com funciona?

Si busques invertir en actius immobiliaris, hi ha diverses oportunitats d'inversió que podrien ser del teu interès. Tot i que el mercat de lloguer a Espanya no està en el seu millor moment, la compra de propietats per rendibilitzar-les a través del lloguer pot ser una bona opció. 

Escollir la propietat immobiliària adequada per invertir:

A l'hora de triar una propietat per a invertir, és important calcular la rendibilitat de la inversió i assegurar-te que la propietat és una bona inversió. De mitjana, una rendibilitat anual del 4% es considera una bona inversió en béns arrels. A més, és fonamental investigar les zones amb més potencial de rendibilitat i conèixer els riscos i beneficis d'invertir en immobiliària.

Si ets un inversor particular que vol fer una inversió de capital en béns arrels, la compra de propietats per llogar o revenda pot ser molt interessant a curt i llarg termini. Tot i que hi ha riscos associats a la inversió en immobiliària, també pots obtenir beneficis significatius. Al nostre article t'expliquem com comprar un habitatge sent estranger, tant si ets d'un país pertanyent a la UE com si no ho ets.

Quines són les millors zones per adquirir béns immobles d'inversió a Espanya?

Entre les millors zones per invertir en immobiliària a Espanya es troben la Costa Brava i la costa valenciana/Alacant, especialment per als compradors europeus i anglesos. En aquests llocs, la platja i el bon clima són els atractius principals per als compradors internacionals.

Tot i així, les millors zones per adquirir béns immobles d'inversió a Espanya poden variar depenent de diversos factors, com el pressupost de l'inversor, la rendibilitat esperada, les tendències del mercat immobiliari i la ubicació geogràfica.

En general, les grans ciutats com Madrid, Barcelona, València i Bilbao solen ser zones atractives per a la inversió immobiliària a causa de la seva alta demanda de lloguers i el seu potencial de revaloració. També hi ha altres ciutats i àrees metropolitanes que poden oferir oportunitats interessants, com Màlaga, Sevilla, Alacant, Saragossa, i la Costa del Sol en general.

A més, algunes zones turístiques, com la Costa Brava, la Costa del Sol, les Illes Canàries i les Balears, també poden ser atractives per a la inversió immobiliària a causa de la seva alta demanda de lloguer durant els mesos d'estiu.

Com es calcula el retorn o benefici d'una inversió immobiliària? >

Ja sigui a títol personal o de societats, hi ha uns càlculs base sobre els quals fer estimacions de rendibilitat abans de la compra d'actius immobiliaris. El ROI (retorn de la inversió) o ROY (Return on Yield) és una fórmula que mesura la rendibilitat d'una inversió en termes percentuals, i calcula la relació entre el benefici obtingut i el capital invertit. 

Es calcula dividint l'ingrés anual net de la propietat (ingressos de lloguer menys despeses) entre el valor de mercat de la propietat. El resultat s'expressa com un percentatge i com més gran sigui, més gran serà la rendibilitat de la inversió.

És una eina útil per determinar si una inversió és rendible o no, encara que es deuen com sempre tenir en compte altres factors com l'actual inflació, la pujada dels tipus i interès o el rerefons macroeconòmic que hi ha en un determinat moment i que poden ser motiu de canvis i fluctuacions de mercats.

Un ROI positiu significa que la inversió ha estat rendible, mentre que un ROI negatiu significa que la inversió ha estat deficitària. Per obtenir resultats més precisos, cal considerar el temps que ha passat des de la inversió i cal tenir en compte tots els costos i beneficis associats a la inversió.

Quins són els costos i beneficis a tenir en compte en calcular el ROI de una inversió immobiliària particular?

La inversió immobiliària comporta una sèrie de despeses i impostos, tant inicials com periòdics, que cal tenir en compte a l'hora de calcular la rendibilitat de l'operació:

Entre les despeses inicials s'inclouen el preu de compra, impostos, honoraris i, si escau, reformes necessàries. 

Les despeses fixos inclouen la quota de la comunitat, l'IBI, les assegurances, les despeses de manteniment i la quota hipotecària, si s'aplica. Les despeses de subministraments no se solen incloure en el càlcul de rendibilitat, ja que es repercuteixen al client.

Els ingressos poden provenir del lloguer (anual fix de 12 quotes o turístic i estacional) o la venda de limmoble. En aquest sentit, el buy-to-rent és una bona inversió a llarg termini perquè el valor de la propietat es manté relativament estable i és un actiu tangible i resistent a les crisis econòmiques. Tot i això, si ets dels que vol arribar el més lluny possible et recomanem com la construcció d'habitatges per a lloguer pot ser una inversió immobiliària d'èxit. Per últim, el ROI també pot variar segons la finalitat de la inversió (lloguer o venda).

Per què escollir el Buy-to-Rent com a estratègia d'inversió immobiliària particular:

Buy-to-Rent: Es refereix a l'estratègia de comprar una propietat amb l'objectiu de llogar-la a llarg termini i obtenir ingressos pel lloguer. Aquesta estratègia es basa en la idea que l'ingrés per lloguer cobrirà els costos de la hipoteca, els impostos i altres despeses relacionades amb la propietat, mentre que alhora s'espera que el valor de la propietat augmenti amb el temps.

Una de les opcions més populars és la inversió en pisos, especialment en àrees amb més potencial de rendibilitat en termes d'inversió immobiliària. També podeu considerar la inversió en locals comercials i altres propietats immobiliàries a Espanya.

Espanya és un país que com sabem necessita ampliar el seu parc residencial per donar resposta a la demanda creixent d'immobles. i no només de venda. Les noves generacions, els sous mitjans i les noves necessitats familiars converteixen el lloguer d'habitatges residencials en un nou nínxol de mercat on l'adquisició de propietats per al lloguer posterior pot ser un gran atractiu si el que desitges és una rendibilitat immobiliària a curt termini. La inversió en pisos seria en aquest sentit el primer lloc de la llista, una recerca que se centra a més a més en les àrees amb més potencial de rendibilitat en termes d'inversió immobiliària. L'adquisició de propietats amb l'objectiu d'obtenir una renda a través del lloguer és doncs en aquests moments una oportunitat d'inversió immobiliària que et pot interessar i molt sobretot si ets inversor particular o aquesta serà la teva primera acció d'inversió. 

I per quina tipologia de producte immobiliari decantar-se?

Les tipologies de propietats immobiliàries més adequades per invertir dependran de diversos factors, com l'objectiu d'inversió, el pressupost disponible, la ubicació, entre d'altres. 

Apartaments o pisos: solen ser una opció popular per a inversors particulars a causa de la seva relativa accessibilitat i facilitat de lloguer, especialment en zones urbanes.

Cases o xalets: poden ser una bona opció per a inversors que busquen més espai i privadesa, i estan disposats a invertir més capital. També poden ser atractius per a lloguers de temporada o turístics.

A Safire t'ajudem: és important que l'inversor realitzi una anàlisi detallada de la zona a la que voleu invertir, incloent l'anàlisi de les tendències del mercat, la demanda de lloguers, els preus de l'habitatge, l'oferta disponible i l'accessibilitat a serveis i transport públic. I no només això, en el cas de l'adquisició d'habitatges amb necessitat de reforma, poden suposar un grandíssim atractiu rendibilitzable a llarg termini. Una propietat que, en el nostre cas, lliurem ja amb projecte de reforma inclòs i lliurat fins al darrer detall perquè rendibilitzis fins al darrer cèntim de la teva inversió. Parlem?